Planifica tus Finanzas Personales en el Sur de Florida

Una revisión completa de ingresos, gastos fijos, deudas y ahorros; un presupuesto mensual construido alrededor de tu patrón real de ingresos; un orden de pago de deudas; un plan para cada meta de ahorro; y la coordinación con tus impuestos. Sales con un plan escrito y una sesión de seguimiento para ajustarlo.

No. No somos asesores de inversiones y no recomendamos acciones, fondos ni productos concretos. Te ayudamos a ordenar tu flujo de caja, tus deudas y tus metas de ahorro; si necesitas un asesor con licencia para invertir, te ayudamos a preparar las preguntas que debes hacerle.

No. La mayoría de nuestros clientes de Pembroke Pines, Miramar y Kendall son familias trabajadoras e independientes que simplemente quieren saber adónde va el dinero y cómo alcanzar una meta: un fondo de emergencia, una primera casa, la educación de un hijo. Cuanto más bajo o irregular es el ingreso, más ayuda un plan.

Talones de pago o registros de ingresos recientes, extractos de banco y tarjetas, una lista de deudas con saldos y tasas, tus facturas habituales y, si los tienes, tu última declaración de impuestos y los estados de cuentas de ahorro o jubilación. Si no sabes qué llevar, trae lo que tengas y partimos de ahí.

Sí, y es el caso más común que vemos en el sur de Florida. Planificamos con tu promedio y con tus meses más bajos, apartamos para impuestos y temporadas flojas, y ajustamos el plan a medida que llegan los números reales. Nuestro servicio de planificación de impuestos personales se ocupa de los pagos estimados dentro de ese mismo plan.

Revisamos cada saldo, su tasa y su pago mínimo, y armamos un orden de pago que encaje con tu presupuesto y tus prioridades. No prestamos, no consolidamos ni negociamos en tu nombre; si un préstamo de consolidación o un programa de dificultad económica tiene sentido, te explicamos qué buscar y te ayudamos a preparar la solicitud con nuestro servicio de financiamiento externo.

Depende de cuánto terreno cubramos: un hogar con un ingreso y dos metas es más sencillo que una familia con un negocio, remesas al exterior y varias deudas. Te explicamos el alcance y lo que recibes en la primera conversación, antes de empezar. Escríbenos

Sí. Las sesiones se hacen en nuestra oficina de Palmetto Bay o de Sunrise o por videollamada, en español o en inglés, y el plan escrito llega en el idioma que elijas. Muchos recién llegados a Miami-Dade y Broward usan la primera sesión solo para entender el crédito, la banca y el costo de vida aquí.